多思多學,謹防“利用疫情開展非法集資”騙局

一、典型案例

2020年復工期間,某行西安某支行接到多名客戶來電反饋:某行客戶“XX文化傳播公司”利用網絡散布虛假信息,偽稱售賣口罩,但付款過去之后自己的聯系方式即被拉黑,同時也一直無法收到貨物,懷疑自己遭遇了詐騙。接到來電后,支行立即聯合分行反洗錢團隊,對該公司交易進行了分析識別,并安排工作人員開展了詳細盡職調查,結合前期支行接到的多名客戶投訴該公司“疑似利用疫情開展非法集資活動”的情況,最終判定該公司詐騙風險極高。某行工作人員對該公司賬戶進行了管控,從而避免更多人上當受騙,維護消費者的合法權益,保護消費者的資金安全。


二、案例解析

該詐騙團伙利用疫情期間消費者購買防疫物資的急切心理,謊稱其“可以代購或者囤積有N95口罩、酒精、消毒水等防疫用品”,在微信群內散布信息,并在網購平臺開展虛假銷售行為。當受害人付費購買后,不法分子即找各種理由拒不發貨或拉黑,同時立即取現或通過資金頻繁劃轉,實現分贓。

通過監測得知,該“文化傳播公司”于2019年12月在西安某支行開戶,開戶后,至近期方才開始使用,3天內交易近幾百筆。其上游資金來源為近百名個人、商貿公司,下游轉至30名異地他行個人賬戶,交易摘要為社保金、貸款費用等,與口罩銷售、文化傳播等內容不符。


三、風險提醒

1.購買口罩、酒精、消毒水等防疫用品或藥品,一定要通過正規官方渠道、網購平臺、藥店購買,不要盲目相信代購信息。

2.收到提及匯款、轉賬、提供驗證碼等信息時,一定要提高警惕,擦亮雙眼,謹防上當受騙。

3.日常多思考、多學習金融知識,增強自身防范金融風險的意識。通過掌握的金融知識,有效識別詐騙分子的謊言,避免資金的損失。

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