招行新聞
招商銀行“五通”服務,助力企業數字化轉型升級

      日前,招商銀行2021企業銷售與采購論壇在南京成功召開,此次論壇以“交易飛輪,創造財富價值”為主題,來自招行研究院、國際咨詢機構的專家帶來了宏觀經濟、區域經濟及企業數字化轉型的主題演講,重點闡述了在雙循環格局下企業面臨的機遇與挑戰。會上,招商銀行重點推出“五通”綜合服務方案,同時還邀請到了消費行業的龍頭旺旺集團分享在數字化轉型方面的寶貴實踐。會后,企業代表與嘉賓還針對銷售方向和采購方向的賬戶管理收款、交易信任、融資等問題做了沙龍研討。

      新發展格局下,企業借助數字化轉型帶動產業升級

      當前正處于百年未有之大變局的時代背景下,面對中美關系的時代之變和蔓延全球的新冠肺炎疫情沖擊,習近平總書記在企業家座談會上強調要提升產業鏈現代化水平,要逐步形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局。

      新發展格局下,移動互聯網、大數據、區塊鏈、物聯網等新技術的普及與5G商用信息技術創新應用引領著新一代科技革命和產業變革,傳統產業數字化、數字技術產業化成為必然的方向。新冠疫情的突發,讓很多企業對數字化轉型有了更加深刻的感受和更加迫切的需求,數字化轉型價值正在得到越來越多的企業認同。

      數字化轉型將對企業戰略、組織、管理、運營、人才、服務等方面帶來思維模式上的巨大顛覆與產業實踐上的系統變革,已成為企業逆境發展的新動能。面對可預見又不可避免的趨勢,企業如何搶先一步,借助數字化轉型帶動產業升級、建立在采購和銷售環節的新增長模式,打造企業競爭的“護城河”……這些已經成為大中型企業共同關注與探討的問題。

      作為金融服務的提供者和企業服務者,招商銀行在新發展格局下因勢而變,立足于“十四五”開局之年,深刻洞悉社會財富管理和企業經營管理之變,提出全面打造大財富管理價值循環鏈,用更領先的模式,更開放的平臺,更專業的服務,更豐富的產品,助力企業產業鏈轉型升級,為企業降本增效、控制風險和創造更多的價值。

      針對企業數字化轉型的痛點,招商銀行顛覆傳統理念,從銷售 “產品”轉變為嵌入企業的“平臺+場景”的服務視角,建設對客端數字化服務平臺,提升業務線上化、數字化服務水平;圍繞核心企業產業鏈,以市場驅動,連接企業生態圈,場景化輸出行業解決方案及服務API,為企業輸出數字化服務能力和金融科技應用能力,開辟了銀企合作發展的新方向。

      “五通”綜合服務方案,一一擊破企業經營痛點

      銀行要為企業創造價值,幫助企業提高效率,降低成本、促進銷售,就要真正地從客戶需求、行業痛點出發,對企業的生產、經營、管理起到支持和促進作用。招商銀行深入不同類型企業的采購、銷售、財務管理和員工管理等經營場景,推出“五通”綜合服務方案,一一擊破企業經營痛點。

      企業賬戶管理環節,招商銀行以全渠道金融服務,助力企業資源優化配置。過去企業管理賬戶資金,常常需要跑去銀行線下網點柜臺辦理,無法隨時隨地獲取銀行金融服務,對企業造成了極大的困擾,并且大型集團企業下屬公司銀行賬戶較多,難于統一管理。招商銀行“企賬通”打造全流程、全覆蓋的線上化渠道,讓每一位企業客戶能隨時隨地獲取高效、便捷、流暢的在線金融服務,并通過集團網銀+CBS,實現集團及旗下公司所有賬戶的跨行歸集管理,幫助集團企業極大地提高了管理效率。招商銀行打造的CBS+開放服務平臺,已經為3000多家集團企業客戶近10萬家集團成員單位提供財資管理服務。

      付款管理環節,招商銀行以全流程全周期支付結算,打通銀企合作“最后一公里”。企業在生產經營中,經常面臨大量訂單支付需求,付款方信息難以管理,付款環節多、流程復雜、耗時長、到賬時間不確定,財務付款效率和付款準確性面臨極大的挑戰。招銀“捷算通”針對企業不同的收款場景,對不同的收款人、不同用途或不同性質的收入款項進行自動識別、清分、對賬和統計,實現了賬務信息和業務信息的智能匹配,輕松化解付款難題。

      資金融通環節,招商銀行圍繞核心企業產業發展需求輸出數字化金融服務能力。通過線上化供應鏈金融服務上下游企業,將產業鏈中真實生產經營的業務流、數據流與銀行資金流深度融合,將金融服務與產業生態的數字世界打通,深化產融結合,支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級。招銀“易融通”依托企業自身信用或貿易基礎,通過付款保函、國內證開證、付款承諾等擔保服務,有效解決了交易環節中雙方互不信任問題。同時,為企業采購和銷售全程提供運營資金融通,幫助企業加速銷售資金回款,擴大銷售,并提升采購效率,降低采購成本。

      圍繞客戶數字化經營與管理需求,招商銀行推出“企服通”,為客戶提供的面向業務、財務、稅務、企業政務、公共事業服務及金融科技等在內的企業數字化服務。例如,招商銀行通過攜手戰略合作咨詢機構及科技公司,為某大型集團企業提供財務共享中心建設咨詢及落地服務,幫助企業對財務組織架構及業財流程進行全面重構,并對其以財資管理為核心的信息化體系進行了升級。

      目前,招商銀行圍繞企業發票“收-管-付-用”四大場景創新提供“發票云”服務,票夾簽約客戶數已超2.6萬戶,管理客戶發票數近700萬張,通過云直聯實現與ERP、HR、費控、供應鏈等垂直賽道頭部SaaS服務商建立總對總的連接,探索打造“企業服務+金融服務”直聯生態圈。

      此外,招商銀行的“跨境通”為企業全球化經營提供全方位、一站式的金融服務。依托全面的跨境金融產品體系和全球化的平臺布局,以及綜合金融服務特有優勢,招商銀行為企業提供聚焦行業、產品和場景的跨境三通綜合化解決方案,幫助企業加強市場風險管理、債務成本管理,提供資金保值增值服務,覆蓋了企業日常經營涉及多幣種金融場景,為企業國際化發展保駕護航。

      2021年《政府工作報告》提出:“改造提升傳統產業,加快數字化發展,打造數字經濟新優勢,協同推進數字產業化和產業數字化轉型。”招商銀行以金融科技為路徑,將服務嵌入到企業經營生命周期中,以生態經營為目標、以交易關系為核心,以金融服務為基礎,鏈接企業財富管理價值循環鏈,轉動產業生態的交易飛輪,助力企業創造爆炸式增長的財富價值!


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