聯動貿易融資

1、委托開證及融資

        委托開證是指客戶通過境外關聯公司進口時,招商銀行境內分行依據客戶申請,委托招商銀行聯動平臺(包括招商銀行離岸金融中心/永隆銀行/境外分行等)根據客戶境外關聯公司的申請開出信用證并提供其所需貿易融資的業務。

委托境外融資是指招商銀行境內分行依據境內客戶的申請,委托聯動平臺(包括總行離岸金融中心/永隆銀行/境外分行等)根據境外關聯公司的申請提供其所需貿易融資的業務,或在先前委托開證項下提供的貿易融資。

 

適用對象

在中國大陸注冊設立、在境外設有分支機構或關聯公司的企業客戶,且通過其境外關聯公司進口和對外采購。境外關聯公司與供貨商之間以信用證(委托開證)為結算方式并需要貿易融資(委托融資),或使用托收、T/T為結算方式需要貿易融資(委托融資)。

 

產品優勢

委托開證:針對境內企業有進口需求,且在境外設立關聯公司且通過關聯公司采購,境外供貨商要求以信用證方式結算的情形下,委托開證可以解決關聯公司開信用證需求。

委托境外融資:可以降低融資成本。客戶的境外關聯公司在境外由聯動平臺就可提供貿易融資,降低了進口融資成本,并解決境內融資規模問題。

 

2、背對背信用證

        背對背信用證是指客戶向境內分行申請開出以境外關聯公司為受益人的信用證(以下簡稱“母證”),聯動平臺以母證作為依托,根據境外公司的申請向境外供貨商開出背對背信用證(以下簡稱子證)的業務。

 

適用對象

在中國大陸注冊設立,在境外設有分支機構或關聯公司,且通過境外關聯公司對外采購和進口,境外關聯公司與供貨商之間以信用證為結算方式。

 

產品優勢

1)借助信用證,將境內信用傳輸到境外使用。境外客戶可借助境內公司的銀行授信,以信用方式在招商銀行聯動平臺取得背對背信用證開證額度,支持其進口業務;

2)降低財務成本。企業融資平臺從境內轉移到境外,有助于降低財務成本;

3)緩解支付壓力。境內外公司通過賬期的調整,境內公司可延遲購匯,緩解支付壓力;

4)幫助企業積累境外信用記錄、增強境外平臺實力、拓展國際市場、積累跨國運營經驗,還可以較好地配合境內外公司的整體稅務安排。

 

3、票據保付

         票據保付是指在境內客戶與境外公司之間以跟單托收的方式辦理結算時,由境內分行對境外公司出具的、以境內公司為付款人并經由境內公司承兌的商業匯票加具保付,保付后由聯動平臺在境內分行保付的范圍內為境外公司辦理貿易融資的業務。

 

適用對象 

在中國大陸注冊設立,通過境外設立的分支機構或關聯公司對外采購;境外關聯公司與供貨商采用托收或T/T方式結算。

 

產品優勢 

1)通過境外貿易融資,降低進口融資成本,并解決境內融資規模緊張問題。

2)經境內分行加保的商業匯票為標準化的可轉讓資產。如通過D/A福費廷的方式敘做票據保付項下的融資,利用行外的資金規模及價格優勢滿足招商銀行客戶需求。

 

4、保函境外授信

        保函境外授信是指由境內分行根據境內客戶的申請開出以境外公司為受益人的、加列可讓渡(assignment)條款的貿易項下付款保函(含備用信用證),并指定聯動平臺為唯一受讓人;境外公司將保函項下的收款權益(非索賠權)讓渡給聯動平臺后,由聯動平臺為其提供開證、融資等授信服務的業務。

 

適用對象 

境內企業通過境外關聯企業進行原材料采購及服務貿易項下款項的支付,境外關聯企業與供貨商之間以信用證、托收或T/T作為結算方式,境內企業可以提供付款保函支持,使境外公司可以獲得貿易融資。 

 

產品優勢

客戶通過境外貿易融資,降低進口融資成本,并解決境內融資規模問題。

 

5、跨境貿易融資直通車

        跨境貿易融資直通車是指由境內分行對境內公司跨境貿易項下的融資申請進行審查和審批、并承擔信貸風險,由聯動平臺向境內公司直接提供貿易融資的業務(融資幣別暫僅限于人民幣)。

根據客戶的業務需要可分為:進口貿易融資(含進口預付款融資)、出口貿易融資(含出口訂單融資)、服務貿易融資。

 

適用對象 

用于進出口貿易、服務貿易項下,需要人民幣貿易融資的客戶。

 

產品優勢

1)獲得低成本的離岸人民幣貿易融資。

2)融資類型涵蓋廣,適用于各種進出口貿易融資或服務貿易。

3)客戶無須設立境外平臺公司、無須開立境外賬戶。

4)客戶申請手續簡便,招商銀行境內分行提供一站式服務。

 

本頁面內容僅供參考,部分業務以當地網點的公告與具體規定為準。
注:網上企業銀行是招商銀行為企業客戶提供的網上銀行。
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