托管服務

招銀托管本著“因勢而變,先您所想”的理念,堅持“財富所托,信守承諾”的價值觀,以“保護您的業務,保護您的財富”為使命,打造了國內資產托管品牌:“6S托管銀行”。目前,招商銀行擁有國家批準的各項托管業務相關資格,托管資質全面。

◆ 個性化的企業年金基金托管服務

招銀托管可以根據客戶個性需求提供個性化企業年金基金托管服務:企業年金基金計劃層面和組合層面的多層次核算;以單位凈值或資產收益率進行收益核算;每日、每周、每月、每季資產估值;52種固定格式報表以及近200種可選報表;個性化投資監督指標等。

◆ 行業領先的托管系統建設

招銀托管自2007年開始自建系統,目前擁有13個擁有自主產權的托管子系統,覆蓋對企業年金托管品全生命周期的系統支持。托管系統采用精益研發模式,面向價值、質量更高、敏捷迭代、效率更快;在“金融科技銀行”的新定位下,安全、高效、全面、只能、開放的系統已成為招銀托管的核心競爭力,進一步提升托管業務在客戶體驗和產品創新方面的優勢。

◆ 強大的直通式清算體系

招銀托管通過托管資金清算系統與PROP、dcom等直連,并利用招行網上企業銀行與CNAPS國家處理中心、城市處理中心直連,實現了銀銀、銀證、銀登資金交收的無縫對接,確保托管資金及時清算到位。在企業年金基金待遇支付時,在提供大小額系統支付渠道外,可增加使用超級網銀渠道向受益人個人進行待遇支付,信息簡單,實時到賬。

◆ 開放的“網上托管銀行”服務模式

招銀托管支持通過API電子接口7*24H與受托人和投資管理人直連傳輸數據;WEB網上托管銀行客戶端免費向企業年金委托人提供實時銀行存款流水、估值表等年金數據查詢及信息支持;手機APP掌上銀行為企業年金客戶提供零接觸式辦公體驗。

◆ 科學的風險與績效評估體系

招銀托管能為企業年金基金托管客戶提供全面的風險評價和績效評估,出具有針對性的風險與績效評估報告。目前可定義的評估指標有5類200余項,涵蓋法規、投資風險、績效評估和風險收益配比等多維度的測評。

◆ 國際標準的內部控制

招銀托管內控建設達到SAS70和ISAE3402標準,2007年11月20日成為國內首家獲得SAS70國際認證的股份制托管行,該認證是資產托管領域最權威的國際資格認證,標志著招銀托管在流程規劃、系統操作,內部風險控制與國際接軌。該標準更新為ISAE3402標準后招銀托管已持續多年通過認證。

◆ 首創6S托管銀行模式

1. Safekeeping 安全保管 —— 透過托管資產與銀行資產、不同托管資產之間的兩層隔離,同城異樓和異地災備的雙重備份,場所、運行、管理和資產四個獨立,確保托管資產安全完整。

2. 實時清算 —— 透過招商銀行強大的銀銀、銀登、銀證直連清算網絡和國內外支付清算系統,及時、準確、安全地完成托管資金清算。

3. Supervision 投資監督—— 代表托管資產持有人或委托人或受托人,監督托管資金投資運作的合法合規。

4. Service —— 提供個性化會計核算、資產估值、績效評估和公司行動等增值性托管服務。

5. STP ——實現托管業務全程自動化、不落地處理。

6. Survey  —— 透過網上托管銀行和托管銀行網站,為投資者、資產管理人、受托人、賬戶管理人和監管部門提供參數化、自動化、整合式的信息支持。

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