受托管理服務

招商銀行養老金受托管理服務是以招商銀行受托業務管理系統為依托,以7×24小時、海量級數據與信息記錄和傳遞功能為紐帶,以遍布合理的分支機構和服務網絡為載體,為客戶提供包括方案設計、投資政策制定、計劃運營、市場資訊等多項服務在內的標準化、個性化、高品質及全方位的養老金管理服務。

? ◆ 收益穩

招商銀行一直奉行“主動管理,謹慎投資”的養老金基金管理理念,追求長期的絕對收益,保障年金資產安全、穩健、增值。招商銀行成立了養老金投資決策委員會,對宏觀經濟、資本市場、貨幣政策進行綜合研判,為年金基金提供獨立、專業、前瞻的大類資產配置方案。招商銀行根據委托人的收益目標、風險容忍度、市場表現以及各類資產收益情況,結合對宏觀經濟、資本市場的走向判斷,綜合制定年金資產配置策略并進行動態調整。招商銀行建立了全面客觀的投資管理人遴選、評價體系和覆蓋全市場投資管理人的基金經理庫,以客戶利益最大化為原則,遴選綜合實力強、投資能力突出、長期業績良好、風控體系健全的投資管理人,助力年金計劃平穩投資。依托強大的研究能力和經驗豐富的受托團隊,招商銀行形成了穩健的投資理念和優秀的資產配置能力,能夠準確地根據客戶風險承受能力提供專屬的企業年金投資方案。

? ◆ 服務優

受托人作為企業年金的大管家,需要細致、全面、專業地向委托人提供各項服務,招商銀行“因您而變”的經營理念與受托人大管家的服務要求高度契合。為了保證運營管理服務的專業性和效率,招商銀行始終堅持總行集中運營和屬地服務相結合的養老金服務模式。總行團隊為提供包括年金大類資產配置、受托運營、計劃管理、信息披露、業務匯報等專業化的服務。分行提供屬地化服務和增值服務,保持與委托人信息溝通,保障受托人的運營管理、資產配置、機構管理和客戶服務等職責落實到位,確保企業年金穩健運營。

? ◆ 經驗多

自獲得企業年金管理人資格以來,招商銀行參與了我國多項企業年金法規制度的制定和全國多地企業年金的籌建工作,在規章制度、業務管理、運營流程、管理人選擇和評價、資產配置策略、風險控制、系統建設等方面提供了專業意見和建議。

秉承“專業、敬業、協同、創新”的養老金服務理念,招商銀行致力提供高收益、高品質、高效率的養老金運營服務。截止目前,招商銀行為多家大型央企、集團型公司及行業協會提供受托服務,包括中國航空工業集團、中國郵電器材集團公司、中國建設科技有限公司、中國樂凱集團有限公司、中國銀行業協會、中國信托業保障基金有限責任公司等。通過為這些大型客戶提供受托服務,招商銀行積累了豐富的管理經驗,能夠高效處理各種問題,保證年金運作的整體平穩,滿足客戶個性化需求。

憑借良好的收益表現、主動盡責的業務管理和高效高質的客戶服務,招商銀行年金受托服務獲得客戶廣泛的贊譽,保持了較好的市場形象,連續兩年蟬聯銀行業協會養老金管理委員會頒發的“養老金業務創新獎”以及權威媒體頒發的“中國最佳企業年金受托管理銀行”、“中國養老金融最佳銀行”、“中國養老金融市場最具競爭力品牌”等獎項。

 ◆ 系統強

企業年金受托管理系統是招商銀行在嚴密的調查和研究的基礎上建立的一套規范、高效、靈活的業務發展和管理模式,以及與之相適應的信息管理系統以滿足企業年金業務的需求。受托管理系統具有流程驅動智能化運營的特點,通過對接的委托人系統、郵件系統、外部管理人系統等自動接收業務申請及指令,智能發起業務流程,經過完整的校驗、審核、記錄,生成對應賬管機構的業務表單及數據格式以及相關業務指令,無縫對接賬管、托管、投管等內外部機構,形成完整的業務操作閉環。同時,受托運營相關信息擁有對外披露渠道,可通過委托人系統及查詢渠道供企業用戶及個人用戶在線查詢、辦理業務。


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