第三方存管業務

        證券公司客戶交易結算資金第三方存管(以下簡稱第三方存管)是指按照《證券法》的有關規定,由商業銀行作為獨立第三方,為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬,通過銀證轉賬實行客戶交易結算資金的定向劃轉,對客戶交易結算資金進行監管并對客戶交易結算資金總額與明細賬進行賬務核對,以監控客戶交易結算資金安全,其并不是銀行理財產品,是向證券公司收取存管費用的一項中間業務。

        招商銀行第三方存管業務系統采用先進的總對總集中處理方案,統一管理、高效運作,防范客戶交易結算資金被挪用。我行采用先進的技術,打造功能齊全、安全可靠的服務平臺,通過銀行網點、網上銀行、電話銀行等多渠道全網點對個人客戶和機構客戶的分類服務,不斷提升客戶的專業體驗,彰顯我行因您而變的服務理念。

招行第三方存管業務的特點

·證券資金三方存管,資金安全  
·多渠道全網點服務,方便快捷 
·系統穩定功能齊全,技術先進  
·個人機構分類辦理,專業體驗 

如何開通我行第三方存管業務

開通我行第三方存管業務有兩種開戶方法: 
第一種方式,券商端一站式開戶方式,通過兩步完成。
第一步:在券商端開立保證金賬戶后關聯銀行賬戶。<BR客戶本人攜帶身份證件、證券賬戶卡、一卡通等到證券公司營業部柜臺或在券商指定渠道,開立證券保證金賬戶,然后關聯我行一卡通賬戶,簽署相應的《招商銀行、××證券公司客戶交易結算資金銀行存管協議書》(以下簡稱《存管協議書》)。
第二步:在銀行端激活銀證雙方各渠道銀證轉賬功能,可選用轉賬方式或非轉賬方式進行激活操作。 
轉賬方式激活操作:在我行渠道(網上銀行、電話銀行、自助渠道、手機銀行、網點柜臺)通過銀證轉賬功能發起一筆活期轉保證金的交易(金額不限),按提示操作,成功后即完成激活操作。
非轉賬方式激活操作:在券商端進行一站式開戶后,在我行預留手機將收到開戶短信,通過短信鏈接登錄我行的手機APP,在彈出的激活頁面按提示操作,或通過我行預留手機直接登錄我行APP,在(消息中心-待辦)中找到待激活任務,在激活頁面按提示操作,系統驗證成功后即完成激活操作。

第二種方式,券商預指定銀行確認方式,也通過兩步完成。
第一步:券商端預指定。
客戶本人攜帶身份證件、證券賬戶卡等,到證券公司營業部柜臺或在券商指定渠道,開立證券保證金賬戶,指定我行為資金存管銀行,并簽署《存管協議書》(不關聯銀行賬戶)。
第二步:銀行端存管確認。
客戶本人攜帶身份證件、招行一卡通及由證券公司營業部簽署的《存管協議書》(客戶聯和銀行聯),到我行網點柜臺辦理存管銀行確認手續,建立存管關系,開通銀證雙方各渠道銀證轉賬功能。
【溫馨提示】
1、我行第三方存管業務開戶不允許代辦,且客戶提供的身份證件必須有效且與在證券公司端辦理開戶手續的證件一致。若客戶證件發生變化,須在銀證雙方都完成變更后才能進行銀證轉賬交易。
2、第三方存管業務的服務時間由銀證雙方共同確定,一般為營業日上午9:00至下午15:30,具體時間可咨詢證券公司。 

第三方存管業務的主要功能

(一)自助服務渠道提供的主要功能
我行第三方存管業務的自助渠道包括:電話銀行、一網通個人銀行大眾版專業版、自助終端、手機銀行
自助渠道第三方存管業務與原銀證轉賬共用相同入口,客戶操作方式不變。

(二)電話銀行及網上銀行的主要功能說明
1、活期轉證券保證金:將客戶一卡通活期賬戶中的資金轉賬到對應的證券公司證券保證券賬戶(簡稱:銀轉證)。
2、證券保證金轉活期:將客戶在證券公司的證券保證金賬戶中可提取的資金轉賬到對應的招行一卡通活期賬戶(簡稱:證轉銀)。
3、查詢保證金賬戶余額:供客戶實時查詢證券保證金賬戶的可用余額和可提取余額。其中:可用余額為當前可用于買股票的余額;可提取余額為當前可進行證轉銀的資金余額。
4、修改轉賬限額:客戶可設置單筆銀轉證限額及單日銀轉證累計限額;合作券商系統可設立客戶單日證轉銀累計限額。其中,單日銀轉證累計限額指單日銀轉證和證轉銀軋差后銀轉證限額。客戶轉賬時,雙方系統自動檢查是否超限,若超限則拒絕轉賬。
5、查詢簿記賬戶歷史賬頁:客戶可通過我行網上銀行、電話銀行等查詢簿記賬戶余額及歷史賬頁。我行各渠道展示的客戶簿記余額為上一工作日清算后的余額,非保證金賬戶實時余額。 

如何辦理銀證轉賬業務

1、業務規則
第三方存管客戶的證券交易結算資金只能通過銀證轉賬的方式進行資金存取。
銀證轉賬業務就是客戶證券保證金賬戶和銀行賬戶(一卡通活期)之間的資金劃轉業務,包括活期轉證券保證金(銀轉證)及證券保證金轉活期(證轉銀)。具體服務時間以各合作券商規定為準。
受理渠道:招商銀行各渠道(電話銀行、網上銀行、柜面服務、自助終端等)或證券公司各渠道(電話委托、網上交易、自助委托等),其中券商端各渠道支持的功能以該券商的公告為準。
2、我行電話銀行的操作流程
撥打我行電話銀行95555,進入“1自動語音服務”→“輸入辦理業務的卡號、查詢密碼” → “4證券外匯及投資業務”→“1銀證轉賬”→ “1普通銀證轉賬”→“輸入貨幣代碼(10人民幣21港幣32美元,輸完請不要按#鍵)”→系統根據登錄卡號、幣種播報協議信息(券商編號、保證金賬戶、幣種)-如您直接辦理銀證轉賬請按1交易,如想通過其他保證金賬戶辦理轉賬,請按2,繼續查詢,重聽請按3,系統進入電話銀行第三方存管的功能菜單:1活期轉證券保證金、2證券保證金轉活期、3查詢保證金賬戶余額、4單筆銀轉證限額、5單日銀轉證累計限額、6查詢簿記賬戶歷史賬頁。客戶根據電話語音提示自助操作即可。 
3、我行網上銀行的操作流程
登陸我行“一網通”(www.arrakem.com),進入個人銀行大眾版,輸入“一卡通”及查詢密碼后,選擇“自助轉賬—銀證轉賬”,進入功能菜單:活期轉證券保證金、證券保證金轉活期、查詢保證金賬戶余額、修改轉賬限額、查詢簿記賬戶歷史賬頁等功能。客戶按照系統提示操作即可。  
4、我行自助終端的操作流程
登陸可視柜臺,選擇“投資、理財”→“第三方存管”→“插卡或掃碼”進入→“銀證轉賬”,按照系統提示操作。  
5、我行手機銀行的操作流程
登錄手機銀行,輸入一卡通卡號及密碼,選擇“理財”→“全部” →“銀證期轉賬” →“銀證轉賬”,按照系統提示操作。

【特別提示】
(1)客戶通過我行渠道辦理第三方存管銀證轉賬,若銀轉證則需輸入銀行賬戶活期取款密碼,若證轉銀則需輸入證券保證金賬戶密碼。客戶通過券商渠道辦理第三方存管銀證轉賬,銀轉證和證轉銀均需輸入證券保證金賬戶密碼。
(2)銀證轉賬時,銀行和券商系統均嚴格核對客戶身份證件類型及號碼、銀行賬號、保證金賬號是否一致,若不一致,拒絕轉賬。若客戶身份證件類型或號碼發生變更,需及時辦理資料變更手續,使雙方系統保持一致。 

如何進行證券交易

客戶辦理指定交易、撤銷指定、轉托管、證券買賣、開通B股交易、簽定證券買賣委托協議、新股自動配售協議、權證買賣及三板買賣協議等,均通過合作券商渠道辦理,銀行系統不受理。

客戶信息查詢服務

客戶開通第三方存管業務后,可通過我行電話銀行、網上銀行等查詢簿記賬戶余額及保證金賬戶余額。客戶簿記余額為前一工作日清算后的余額,非保證金賬戶實時余額。
客戶可通過券商各渠道查詢證券持倉、市值、行情、成交明細及保證金賬戶資金明細等信息。通過比對銀行端簿記賬戶歷史和合作券商端保證金賬戶數據,客戶可監控證券交易結算資金變動情況。

主要合作券商端的委托方式

撥打券商的委托電話,如:xx證券xxxxx,選擇“X銀行卡客戶”的“XX招商銀行”,按提示選擇市場后輸入保證金賬號和交易密碼即可進行各項交易委托,如:
1、招商證券:全國統一委托電話:  95565(網址:www.newone.com.cn);
2、國泰君安證券:全國統一委托電話:4008888666(僅限固話)(網址:www.gtja.com.cn)或(進入國泰君安證券網址下載大智慧富易網上交易系統);
3、長城證券:全國統一委托電話: 4006666888(網址:www.cgws.com);
4、廣發證券:全國統一客服熱線:95575(網址:www.gf.com.cn)。

☆溫馨提示

﹡預指定、變更或取消存管銀行的辦理手續必須通過證券公司的系統辦理。

﹡建立存管及轉賬服務的辦理手續可以到招商銀行任意網點柜臺辦理。

﹡變更銀行帳號是指在同一存管銀行系統內,將第三方存管銀證轉賬銀行賬號修改為同名、同身份證號下的另一個銀行賬號。可以到招商銀行任意網點柜臺辦理。

﹡您的相關資料如需要變更請到證券公司營業部柜臺辦理手續。對保證金賬戶及第三方存管簿記賬戶的姓名、證件類型及號碼等重要資料的變更,請還需及時到我行網點,辦理對應銀行賬戶的資料變更,包括姓名、證件類型及號碼等。否則,可能導致銀證轉賬失敗。

﹡您在申請開通第三方存管業務時,自動開通銀行端電話系統和互聯網系統資金轉賬功能以及券商端的電話委托、網上交易等交易功能。

﹡市值證明:您可到券商指定營業部打印市值證明。詳情可撥打相關券商客戶服務電話咨詢。或致電招商銀行全國客戶服務電話咨詢。

*我行證券資金第三方存管系統不支持存折戶。

*客戶保證金賬戶一般設置兩個密碼:交易密碼和資金密碼。客戶通過券商渠道進行證券買賣使用交易密碼,辦理第三方存管所有賬戶類業務及銀證轉賬時,使用資金密碼。

*各證券公司所提供的系統服務功能可能存在差異,若與本折頁不符,請以證券公司所提供的功能為準。

*簿記賬戶指存管銀行為每個投資者開立的,管理投資者用于證券買賣用途的交易結算資金存管專戶。客戶交易結算資
金管理賬戶記載客戶交易結算資金的變動明細,并與客戶的證券資金臺賬之間建立對應關系。該賬戶不屬于銀行結算賬戶。

本頁面內容僅供參考,部分業務以當地網點的公告與具體規定為準。
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